利率、汇率、准备金率，率率并进。在中国金融市场突飞猛进的3年中，中高级专业人才的严重短缺已经成为政府、企业、市场共同关注的聚焦点。金融分析师、理财规划师、金融理财师三大认证，随之成了申城考培市场中广泛青睐的“金派司”。

　　1 金融分析师重在国际接轨

　　CRFA（Chinese Registered Financial Analyst）即“中国注册金融分析师”，由国务院发展研究中心金融研究所、中国企业联合会与美国Stalla公司联合开发，在全国各地组织实施。主要针对银行、证券、保险、基金、信托等金融机构及大型企业从事金融研究、投资分析的专业人员，旨在培养具有国际竞争力与深厚行业背景的金融分析骨干。

　　该项认证考试分一级、二级和三级等3级。培训课程设《中国金融法规与市场》《职业道德与专业标准》《定量分析方法》《经济学》《全球金融市场与工具》《财务分析》《企业资本运作》《权益投资分析》《债券价值评估》《金融衍生工具分析》《其他投资分析》和《投资组合管理》等12门。目前上海自力接受本市学员的考前培训报名。

　　招生对象为金融领域初级以上专业人士，企业财务、投资岗位中级以上专业人士。凡具有大学本科以上学历，或大专以上学历，两年以上相关经历者，均可报名参加认证培训。考试合格者可获得由国务院发展研究中心金融研究所与中国企业联合会颁发相应级别的《中国注册金融分析师合格证书》，为自身的职业生涯打开良好的空间基础。

　　2 理财规划师打好就业基础

　　理财规划师（Financial Planner）即客户提供全面理财规划的专业人士。其《职业标准》定义，指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

　　理财规划师职业标准设三级、二级和一级等3个级别，鉴定科目分“基础知识、专业技能、综合评审”等3种方式，考试合格者可获得由劳动和社会保障部颁发相应等级的《国家职业资格证书》，全国各地择业、就业时通用。

　　招生对象为从事银行、基金、证券、保险、投资咨询、财税等相关专业的从业人员及有志从事理财行业工作的社会人士。凡连续从事本职业工作6年以上；或高职、大专相关专业毕业；其他专业大专毕业，从业1年以上；大专学历，经培训达标结业者，均可申报三级资格鉴定。

　　3 金融理财师体现海派水平

　　“金融理财师”作为本市金融行业职业能力评价体系中的水平认证，由上海市人事局和市金融服务办公室联合发文推出。《文件》规定，中级认证考试的报考条件为遵守国家有关法律、法规和本市的相关规定，申报前三年内未受过刑事处罚或严重行政处罚，具备大学本科及以上学历，从事金融工作2年，或相关工作3年的人员。

　　金融理财师水平认证考试设“初级、中级、高级”3个级别，各级别认证均设《金融理财基础》《金融理财筹划》和《金融理财实务与规范》等3科目。考试成绩全部合格者可获得由上海市职业能力考试院颁发、市人事局统一印制的《上海市专业技术水平认证证书》，在上海地区各企事业单位证明职业能力水平时有效。   特约撰稿 沈宽