洗钱成为眼下一个热门话题，在前不久召开的反洗钱工作部际联席会议上，中国人民银行行长周小川指出，今后证券、保险行业也要进一步纳入反洗钱监管范围。反洗钱与这些行业会有什么关系？广东刚刚破获一起特大地下钱庄非法买卖外汇案，先来看看这家钱庄是如何运作的——

　　暗中经营已有七八年

　　杜某，香港一家人民币兑换行的老板，藏在深圳市的这个地下钱庄是杜某设在内地的一个办事处。警方发现，杜某的这家地下钱庄非常隐蔽，钱庄的经营已有七八年之久，周围居民对此毫无觉察，如果不是有线人举报，此次警方也难以发现。

　　为逃避警方打击，长期以来，杜某坚持做熟不做生的原则，利用这处居民楼作为掩护，暗地里进行外汇买卖交易，平均每天的交易数额高达800万元人民币。从他们电脑里打印出来资料看，2006年仅深圳办事处的交易金额就达到28亿，2007年前五个月交易金额还有15亿，加起来就是43亿左右。

　　办案人员发现，今年44岁的杜某，对于经营地下钱庄经验非常老到，他主要是靠网银，就是网上银行做业务的，跟以往的窝点还不一样，现金交易应该是不多的。从警方查获的杜氏钱庄交易现场看，只有少量现金，更多的则是身份证和银行卡，共计查获各种银行卡90张，网上银行密匙40个，存折67张，用于转账的身份证11张。

　　3分钟完成一笔转账

　　据警方调查，杜某的钱庄平均每3分钟就可以完成一笔转账业务，而每一笔业务会按照1.5％。-2％。的标准收取手续费，以此计算，杜氏地下钱庄2006年至2007年5月期间交易金额达43亿元，其手续费用收入估计超过了千万元。

　　客户群比以前复杂

　　这种地下钱庄行动非常隐蔽，深圳市公安局与深圳市外管局之前经过两个多月明察暗访，才彻底摸清了地下钱庄的来龙去脉。那么，到底是些什么人，通过这个地下钱庄来买卖巨额外汇呢？

　　与以前多是企业非法换汇不同的是，在杜氏钱庄庞大的客户群中，出现了一些投资公司的身影，比如证券投资公司。

　　资金流入股市楼市

　　目前我国对内地居民直接进行境外投资的政策尚未放行，而且居民购汇结汇都有一定数额限制，在这种情况下，一些港股投资者选择找地下钱庄代为其划转炒股资金。

　　据国家外汇管理局数据显示，此次查获的杜氏地下钱庄，大量非法资金已流入股市、楼市。根据调查，与房地产有关的交易资金达1.3亿元人民币，与资本市场有关的交易资金达1.05亿元人民币。

　　记者找到了几位直接投资港股的股民，一位不愿透露姓名的李先生道出真相：A股的市盈率多在40倍以上，而对应的港股市盈率只有20倍左右，比A股股价便宜得多。尽管私炒港股并不合法，资金出入境也很麻烦，但身边的朋友炒股赚了钱，李先生动了心。他通过地下钱庄，把钱打到香港那边账户上。

　　中介机构纷纷参与

　　记者在调查中发现，现在借助地下钱庄划拨炒股资金的，不仅有个人，还有不少中介机构，在互联网上这是一个半公开的秘密。

　　记者在百度搜索输入“港股开户”几个字，结果搜到了几十条代办港股账户的消息。记者发现，不少中介机构都承诺一周之内就可以办好港股开户手续。有些还承诺，如果炒股资金数额巨大，可以帮助联系香港客户进行外汇资金对敲或者联系地下钱庄进行处理。

　　一个老板和几个伙计，一年多时间就能够完成43亿的交易金额，这种“营业能力”丝毫不比正规银行的一个支行逊色。然而他们是“地下钱庄”。他们游走在黑色地带。他们威胁着、侵害着国家金融安全。

　　从这个意义上讲，打击“地下钱庄”不仅仅是侦破一桩桩案件，它更是一场金融战争。

　　据央视《经济半小时》

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