据警方披露，经过近2个月侦查，上海成功破获“3·30”特大系列电信网络诈骗案，捣毁一个藏匿于山东聊城的虚假贷款诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人31名，涉案金额400余万元。让人震惊的是，犯罪团伙专门成立公司，定制APP用于迷惑被害人，全国各地发案超过1300起，案值逾400万元。

　　今年3月30日，金山分局亭林派出所接到市民陈先生报案。陈先生告诉民警，今年1月初时，有一个微信名为“dwj11**88”的人加了他好友，说是可以提供贷款业务。3月25日，陈先生咨询了办理贷款所需要的资料，对方让他把身份证、银行卡拍照发过去，并提供支付宝、淘宝账户和邮箱，同时要事先支付58元材料费作为审核额度费用。陈先生按要求寄材料并支付了58元。次日，对方告知可贷款65000元，但需支付7%的中介费4500元。陈先生分两次分别汇给对方4000元，剩余500元约定事成后再给对方。

　　钱款汇过去一小时后，对方告诉他资料审核没通过，贷款额度太高，需要做人脸识别审核才可提款。两天后，陈先生收到了对方寄来的“人脸识别”审核设备，但按步骤操作后贷款还是没影。此时，陈先生才意识到上当受骗，于是向警方报案。

　　警方接报警后初步侦查发现，上海同一时间段内发生过多起同类型案件，极有可能系同一伙人作案。市公安局刑侦总队指导金山分局抽调警力成立“3.30”专案组，依托市反电信网络诈骗中心开展侦查。

　　经查，专案组查明位于聊城某写字楼一家公司有重大嫌疑。5月25日，专案组在聊城东昌府区两处窝点抓获肖某、颜某、吴某等31名犯罪嫌疑人，当场缴获涉案电脑硬盘3块、赃款30余万元及大量账本和公民个人信息，冻结涉案赃款72万元。

　　经审讯，犯罪嫌疑人肖某交代了他从2016年11月以来组织业务员以办理贷款为名，通过虚构信用材料、收取包装费，返点费，快递POS机、伪劣平板电脑等手法，先后骗取现金400余万元的犯罪事实。

　　据肖某供述，为了行骗，他事先专门定制了一款APP，上面整合了十多家银行申领信用卡的通道和十多家银行、小贷公司的贷款通道，安装在平板电脑或POS机中，随后指使公司员工通过网络购买等方式进驻各种贷款微信群，在群里发布代办信用卡和贷款的广告。

　　如有客户咨询，犯罪团伙会让客户提供身份证等个人信息，然后在APP软件中输入客户身份信息和拟贷款金额等，拍成小视频发给客户，内容主要是客户的名字、卡号及贷款或者可提现的金额、利率、还款方式等，以取得客户信任。实际上这些数据仅是通过软件计算所得，并没有真实意义。

　　当客户决定贷款，犯罪团伙再以运输费、代收费等名目收取3000至4000元不等的费用，然后寄给客户一个劣质平板电脑或POS机，进行所谓的“人脸识别”审核，客户收到设备后，发现仍不能贷款并提出疑问时，犯罪团伙不予理睬。肖某还表示，所以要多此一举，一是方便计算员工提成和管理，也是给被害人制造假象，以为收费是用于购买平板电脑或POS机，以逃避法律制裁。

　　警方提醒

　　不要轻信网络或者自媒体上发布的贷款信息，凡以中介费、包装费、返点费等各种名目事先收取费用的贷款，就是诈骗。正规的贷款公司，此类费用都是在贷款发放时扣除的。市民应到银行或实体贷款公司贷款，如确需到网络贷款公司贷款，一定要选择有正规网站备案，在工商部门有登记的网络贷款公司，切莫陷入所谓的低门槛放贷陷阱。

　　首席记者 潘高峰