5月22日,由新民晚报金融专刊、陆家嘴金融网联合主办,上海盐商集团有限公司(简称“盐商集团”)和上海盐商金融信息服务有限公司(简称“盐商金融”)承办的“上海金融大讲坛进社区”活动在广中路街道火爆开讲。本次活动邀请到申银万国证券研究所理财研究部联席总监钱启敏,以及盐商财富副总经理、国家中级经济师、拥有10年投融资领域从业经验的官志和,为大家分享投资策略,引发在座市民的共鸣和热议。
资金牛、改革牛、情绪牛
把握行情本质寻找风口
从去年7月份至今, 9个多月的时间里,上证指数从2033点涨到4500点,累计涨幅超过100%。中小板、创业板分别突破8800点和3100点,均创历史新高。在大讲坛上,钱启敏强调,本轮牛市属于非典型性牛市。降准降息导致增量资金涌入,改革红利为资金介入提供抓手,财富效应持续扩散形成正向循环,这些因素使得本轮牛市具备了“资金牛”、“改革牛”、“情绪牛”的特点。
据钱启敏分析,和2007年牛市相比,持续时间、累计涨幅、绝对点位都超出预期,“本轮牛市还有很大潜力。股市将取代房地产成为资金蓄水池,并可能外溢至港股。”同时他也强调,虽然目前正处于壮牛期,但全年单边上涨可能性不大,二三季度交界可能会有一次阶段性调整,有走“N”的可能。他建议大家紧紧抓住资金牛、改革牛、情绪牛的行情本质,寻找“风口”所在,顺势而为。一带一路、互联网+、京津冀、长江经济带、国资改革等题材股,值得特别关注。钱启敏指出,理财的方法论就是在不同的阶段做不同的资产分配,目前的阶段就是入市的好时机。
看资质、看风控、看收益
本金安全始终放第一位
“金融的本质是什么?就是风险管理。”盐商财富副总经理官志和在现场与市民热情互动,把会场气氛推向高潮。当他提问“现场有多少人在炒股”时,却只有约1/10的人举手,这其实显示出大家对资本市场的风险存有顾虑。官志和认为,不论是固定收益理财还是浮动收益理财,本金的安全始终是第一位的,而投资的收益率、流动性等都是关键影响因素。因此他建议市民,尽量选择收益率在10%到15%的理财产品,不轻易投资3年期以上的产品,“生钱的钱”最多占到家庭资产配置的30%。
随着居民财产的逐步增加,对总体资产进行适度分散是大势所趋。但长久以来传统金融投资不是门槛太高就是收益太低,使得老百姓们始终缺乏一种相对平衡的投资方式。官志和表示,互联网金融的出现意味着一个更开放、更注重客户体验的金融系统正在形成。以P2P为例,大多数平台从百元即可起投,享有10%--15%的年化收益率,100%本息保障。同时,他也强调了P2P投资有四大注意事项:从注册资本、行业评级等看平台资质;从信审流程、风险保证金等看平台风控;细读条款看合同规范性;从收益率是否过高看诈骗风险。
不做理财“盲人”
市民盼大讲坛常来社区
特别值得一提的是,本次活动还受到上海电视台关注,一位前来采访的记者说,股市火爆,很多人不管三七二十一就往里涌。这种理财教育讲座就是一个很好的途径,告诉大家理性投资的重要性。
现场一位听完讲座的阿姨也表示,面对市场上“五花八门”的理财产品,自己就像一个“盲人”,因为缺乏相关知识储备,只能跟着别人走。“听完今天的讲座,起码我知道了什么是P2P,以后还会深入了解。希望大讲坛常来社区,为我们传授更多理财知识。”
据了解,今年的“上海金融大讲坛进社区“活动已连续举办4场,从洋泾街道、花木街、共和新路街道再到广中路街道,参与人数越来越多,收到广大市民的好评。
另值得关注的是,该活动也是《“壹理财杯”幸福大赢家——寻找民间理财达人》大型电视活动的重要一环,将挖掘一批理财达人,通过他们的分享,让市民对投资理财有更加客观的认识,加强投资者对资本市场风险的理解和认知,树立良好的理财观念。