主谋吴某去年7月在棋牌室搭识了一个做克隆储值卡生意的男子“阿平”,他知道这种生意来钱快,便打算物色一个帮手负责卖卡。经朋友介绍,他结识了徐某,两人想要捞钱,一拍即合,徐某答应为吴某卖卡。
之后的几个月中,吴某几次以面值7折的价格,向“阿平”购入1000元或500元面值的克隆卡,克隆对象包括深圳发展银行发行的公益预付卡、乌鲁木齐市商业银行发行的储值卡、杭州银行发行的乐通储值卡等。克隆卡盗用真实卡片的账号和信息,只要真实卡片里有余额,它的“孪生兄弟”克隆卡便能在ATM机上查出相同的余额,然而,一旦真实卡片内的余额被使用,克隆卡便随之成为废物。
不法分子正是利用这个时间差做文章。2012年7月29日下午,两人在真光路上的世纪联华大卖场外,将8张面值1000元的深圳发展银行公益预付卡以98折价格出售给专门收售储值卡的“黄牛”马某,交易时,马某在ATM机查证卡内余额均为1000元,但次日卡内所有余额便都不翼而飞。10月6日,两人将4张面值1000元的乌鲁木齐市商业银行卡在西藏南路的世纪联华大卖场外卖给“黄牛”姜某,几天后,姜某也意外发现,卡内余额都变成了零。之后,吴某和徐某如法炮制,多次进行类似勾当。