盗刷银行储户资金

　　去年12月，市公安局经侦总队破获了一起利用网络融资交易平台，盗划银行储户资金的案件，为银行管理者和市民敲响了警钟。

　　去年11月，警方陆续接到市民报案：存在银行里的钱，竟然凭空蒸发！找银行问罪，却得到是储户自己委托划账的答复。对此，储户们均毫不知情。

　　究竟是谁动了他们的银行存款？经侦部门立刻展开调查，很快发现这些出现问题的银行账户都与本市某公司的网络融资交易平台进行过“委托代付”交易。这究竟是怎么回事？

　　经侦查，警方逐步摸清了事实真相。原来，犯罪分子利用网络融资平台使用第三方支付“委托代付”功能和可同时绑定多个同名账户等漏洞，在真正储户毫不知情的情况下，将钱“搬运”进了同名的虚假账户中。

　　随着警方的快速侦破，犯罪嫌疑人刘某和雷某相继落网，涉案赃款人民币400余万元也被及时冻结。经审讯，刘某交代了作案经过。

　　发现融资平台漏洞

　　2011年，刘某无意中发现了某公司的网络融资平台存在漏洞，经过钻研，他认为这可以成为生财之道。为此，刘某先后多次通过互联网购买了共计600余万条银行储户存款信息，并从中筛选出十余个存款余额较大且长期不使用、未绑定网银、未开通手机短信提醒的银行账户作为目标。

　　随后，刘某又通过互联网非法定制、购买了与上述十多个储户同名、以各类假证件开户的银行账户。冒用这些储户的名义，刘某在那家公司的网络融资交易平台注册会员，利用平台漏洞，将这些储户的真实账户、同名虚假账户同时与平台绑定，通过虚假投资交易的方式，将真实账户内的共计600余万元资金“委托代付”到网络交易平台进行“充值”，再以撤回投资为由，将款项“委托代付”回同名虚假账户。

　　得手后，刘某把钱款悉数通过平台的“支付转代付”功能，汇入他在境外博彩网站开设的资金账户，然后伙同雷某通过网络赌博的方式“洗兑”，最终转入刘某本人的银行账户。

　　抛售苹果手机露馅

　　去年10月，虹口公安分局经侦支队获得一条奇怪的线索：有人以比市场价低了很多的价格，抛售iPhone手机、平板电脑等数码产品和高档烟酒。

　　经过进一步调查，警方发现这些大方的卖主，同时也是挥金如土的豪客。根据经验，侦查员判断这很可能是犯罪分子盗刷信用卡套现的手段。

　　他们的信用卡究竟是哪里来的？警方立即组成专案组展开调查。经过走访排摸，并调取录像监控资料进行分析，专案组确认，这是一个伪造国内外信用卡进行诈骗的犯罪团伙。在对犯罪团伙的人员结构、分工情况和准确身份进行梳理后，犯罪团伙头目骆某浮出水面：此人通过网络聊天工具，分别从山东、福建、广东等地购买国内外银行卡磁条信息和白卡，在上海加工制作成伪卡，然后雇佣贾某、杨某等人在本市超市、卖场等购买iPhone手机、iPad数码产品及高档烟酒再低价销赃换取现金。

　　11月21日晚7时许，上海和外省市共9个行动小组警力同时行动，对“10.19”特大信用卡犯罪团伙集中收网。先后在广东中山、福建福清、山东威海、浦东周浦等地抓获涉案犯罪嫌疑人骆某等16人，缴获伪造的国内外银行信用卡300余张，作案用制卡机、压膜机、打码器、读（写）卡器等作案工具10余台，以及大量国内外银行卡客户信息。　　  首席记者 潘高峰