2015年11月，被害人周先生向上海一家所谓的资产管理公司借款8.5万元，该公司以“违约金”、“保证金”及“行业操作惯例”等名义，诱骗周先生签订25万元虚高金额的借条，并完成银行走账。之后周先生还款3.9万元。次年1月，该公司将周先生虚高金额债务，以24万元价格，转单给了另一家同样经营放贷业务的公司。这家公司又与周先生签订70万元虚高金额的借条，且完成银行走账。最后，在放贷方联合“套路”及威逼下，周先生被迫还款61万元。

　　经查，该资产管理公司的实际操纵者，是陆某控制的诈骗团伙。该团伙组织严密，分工明确。有的负责签订借条、走账，有的负责讨债、对借款人名下房产进行非法网签锁定。而作为团伙负责人的陆某，则负责客户招揽、业务洽谈、对其他放贷公司客户平账和讨债等。

　　在陆某的协调和指挥下，该团伙以民间借贷为诱饵，诱骗借款人签订虚高金额的借条，并完成银行转账，制造借款人已经取得全部虚高借款金额的假象。等借款人落入“圈套”，诈骗团伙再以各种借口，单方面认定借款人违约，并采取各种方式诱骗、逼迫借款人按照虚高金额的借条还款。

　　至案发，陆某团伙共从6名被害人处，诈骗钱款414余万元。2016年9月，公安机关在侦办其他案件过程中，发现陆某所谓的资产公司涉嫌犯罪，遂将陆某及团伙成员抓获归案。

　　在另一由朱某控制的犯罪团伙中，其成员分工与诈骗策略与陆某团伙相似。2015年起，朱某纠集李某等6人，租用办公场地，以个人名义对外从事资金借贷业务，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条并带被害人至银行转账，制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再以各种借口单方面认定被害人违约，采取与被害人签订空白房屋租赁合同，网签被害人房产限制其交易，使用言语或身体威胁恐吓、上门骚扰，与其他犯罪团伙间虚假平账进一步虚增借款金额，向法院提起虚假诉讼等方式诱骗、逼迫被害人按虚高金额的借条还款。至案发，共有11名被害人被诈骗钱款377余万元。警方在发现朱某团伙涉嫌犯罪后，将团伙成员抓获归案，并依法冻结朱某存款120余万元及扣押其名下奥迪轿车一辆。

　　2017年10月，黄浦区检察院以诈骗罪，将陆某团伙的4名被告人以及朱某团伙的7名被告人分别提起公诉。

　　法院审理后认为，两起案件中，陆某团伙与朱某团伙分别共同诈骗他人钱款，其行为均已触犯刑律，应当以诈骗罪追究其刑事责任。两个团伙犯罪目的明确，以陆某、朱某为首的犯罪团伙分工明确，有具体的分工事项，具有较强的组织性和固定性，是犯罪集团。陆某、朱某等人诈骗数额特别巨大，其他被告人诈骗数额巨大。