为“热钱”进入国内敞开通道

　　地下钱庄资金交易具有高度隐蔽性。在国际短期资本跨境流动中，也起到了推波助澜的作用，绕开了我国外汇管理的防火墙，为“热钱”进入国内资本市场开辟了一条无形通道，严重扰乱了国家经济金融秩序。

　　使国家税收蒙受极大损失

　　地下钱庄为众多企业偷逃税费提供了资金外逃的地下通道，使国家税收蒙受极大损失，侵蚀了国家的财政基源。

　　为洗钱提供便利助长犯罪

　　地下钱庄为具有洗钱需求的犯罪分子服务，导致贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动中获取的收益披上貌似合法的外衣，必将助长上游犯罪行为。