公安部加大打击力度

　　央行、公安部表态称，将进一步加强协作配合，加强信息数据交换和工作衔接，加大对相关领域重大违法犯罪活动的行政处罚和刑事打击力度，开展广泛宣传教育，构建监管长效机制，坚决整治金融乱象，维护良好金融秩序。

　　近年来，伴随互联网金融发展，互联网金融各业态成为非法集资的“新外衣”。业内人士指出，互联网金融服务涉及到的主要风险有信用风险、流动性风险、法律合规风险、操作性风险等传统金融的风险，同时还会有市场准入门槛低、高负债率、虚假投资理财、金融传销和非法集资等新金融风险。

　　今年4月，在2018年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上，公安部经侦局相关负责人表示， 2017年全国公安机关立案侦办非法集资案件8600余起，发案数呈现高位运行态势。其中，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。

　　在互联网金融涉及非法集资案件类型上，公安部披露，网络借贷、投资理财、私募股权、虚拟货币、电子商务、消费返利、慈善互助、养老等领域成为“重灾区”，涉及人员多、地区广，蕴含巨大经济金融风险。此外，以假币、假银行卡、骗取贷款、金融诈骗、洗钱等为主要形式的金融犯罪高位运行，新类型新手法犯罪多发，损害广大群众利益，破坏金融市场秩序。

　　其中，借助“消费返利”、“虚拟货币”、“互助”幌子的非法集资案例不在少数。今年5月9日，广州公安发布通告称，云联惠黄明等人涉嫌组织、领导传销犯罪已被立案调查。据悉，该公司正是以“消费全返”等为幌子，采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入，骗取财物。5月14日，深圳南山警方通报，深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行虚拟货币“普银币”进行集资诈骗，涉案金额约3.07亿元。此外，中融民信、善林金融等多家线下理财公司被警方调查。

　　央行等进行专项整治

　　在公安部加大互金领域非法集资案件的同时，央行等监管部门也在对互联网金融行业进行专项整治。自2016年4月份以来，央行牵头开展了互联网金融风险专项整治工作，积极稳妥化解互联网金融领域风险，成效十分显著。

　　一方面，央行在牵头开展的非银行支付机构风险专项整治工作中，严厉打击无证机构，整治违规交易场所、“微盘”交易支付结算业务，阻断非法集资资金通道；另一方面，对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击。针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所，央行会同相关部委及时发布公告，明确态度、警示风险并部署各地开展整治。

　　目前，全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出，互联网金融领域总体风险水平明显下降，非法集资在互联网蔓延势头得到遏制。

　　潘功胜在去年年底表示，下一步，央行的专项整治工作将深入落实全国金融工作会议要求，以防范系统性金融风险为底线，完善法律法规框架，创新监管方法，贯彻落实好“所有金融业务都要纳入监管”的基本要求，建立互联网金融的行为监管体系，审慎监管体系和市场准入体系，引导其回归服务实体经济的本源。从长远看，央行努力探索与互联网金融风险特征相匹配的监管协调机制和工作方法，形成依法依规监管和自律管理相结合的长效机制。

　　苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言接受媒体采访时指出，就互联网金融领域而言，主流的业务模式均已有了比较完善的监管框架，但由于机构数量多，执行层面参差不齐，非法集资平台跑路现象仍不鲜见，需要持续加强整治力度。除了主流的几个业态外，一些新的乱象活动也不时出现，打着互联网、金融科技的幌子从事非法金融活动，具有很高的迷惑性，需要各方加强甄别和查处。

　　本报记者 杨硕