今年是中国人民银行履行反洗钱职责十周年，洗钱犯罪的特征呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的趋势。当前我国网络洗钱犯罪呈高发态势，犯罪分子利用网络交易洗钱已成常态。“关注网络，加强监管，堵塞漏洞”是近年来政府监管部门、业界和学界一直关注并着力解决的问题。 

　　公安反洗钱部门一位负责人表示，互联网金融中的洗钱行为主要有七类：利用网上银行实施地下钱庄违法犯罪活动；利用第三方支付平台转移、清算网络赌博、非法集资等犯罪资金；网络炒汇、炒金；网络传销；证券期货违法犯罪活动；银行卡犯罪；网上制假售假。他表示，网络洗钱给办案带来了巨大挑战。传统的账户查处冻结要办手续，周期长，但互联网上的资金短时间就可能被划走转移。对电信诈骗骗取的资金，破案之后能挽回的损失微乎其微。他建议，加强公安、人民银行、银监、相关商业银行、第三方支付公司、有关研究公司的合作，共同防范和打击利用互联网金融洗钱犯罪。 

　　复旦大学法学院陈浩然教授认为，现实生活中网络的作用越来越大，它匿名度很高，网络的技术发展创造出很多我们原来无法预计的行为方式。他以比特币为例，比特币的核心功能不是它的支付和结算功能，而是可以用匿名方式汇总巨大的资金，并将巨额资金向无数可能的单位分散，这就是洗钱者最希望获得的方式。他提出，在网络反洗钱的领域中，需要发掘复合型的计算机技术加法律和金融的专门人才，针对性制定政策防止用比特币来洗钱等犯罪行为。