目前,成熟国际金融中心城市指伦敦、纽约、香港、新加坡等国际大都市,这几个城市金融中心发展历史悠久,国际化程度和对外开放程度高,基础设施良好,商业环境良好,拥有很高的国际声誉,对世界各地优秀人才拥有极强的吸引力。这几个城市在伦敦金融城每年发布的权威性指数——全球金融中心指数(GFCI)榜单上排名始终居于前列。在2013年3月发布的最新一期全球金融中心指数中,伦敦、纽约、香港、新加坡位列前4。
伦敦,作为金融中心的地位最高。世界500强企业,有75%在伦敦金融城设立分公司或办事处。伦敦金融城的银行、证券、外汇、保险、期货、金属、商品和衍生事物的经销商、船运、咨询等交易与服务十分密集,是欧洲和世界金融业的心脏。伦敦金融城被世界金融巨头誉为“全球力量中心”,有媒体更形象而优雅地将伦敦金融城称为“全球动力之都”。
纽约金融中心属于全球金融中心八大领导者之一,其不仅在银行、证券、保险、财务管理等各类金融子行业上都有不俗的表现,而且在国际间有着极大的影响力和辐射力。
香港是世界上重要的国际金融中心,全球金融中心指数(GFCI)排名第三,仅次于伦敦、纽约。2009年,香港金融及保险业就业人数是18.56万人,占就业总人数的7.4%;创造的GDP达2355.81亿港元,占GDP总额的15.2%。
新加坡是亚太地区重要的国际金融中心,全球金融中心指数(GFCI)排名第四,仅次于伦敦、纽约和香港。2009年,新加坡金融服务业从业人员共有12.19万人,创造的总产值是306.14亿美元。
成熟国际金融中心城市发展状况
伦敦
1. 金融服务业是支柱产业之一。2008年底,金融服务业就业人数100万人。
2. 银行业方面,在英外资银行数世界第一。2008年共有各类外资银行分行或子行250家,居全球首位。
3. 保险业方面,伦敦是世界最大的保险市场。
4. 伦敦是世界最大的外汇市场。
5. 基金业方面,伦敦是全球第二大基金管理中心。伦敦还是私募基金、对冲基金和主权财富基金营运中心。
6. 伦敦是最国际化的股票和债券市场。在伦敦证交所挂牌上市的外国企业692家,居世界主要证交所之首。
7. 衍生品市场,伦敦是全球最大的金融衍生品交易市场和金属交易所。伦敦拥有四家衍生产品交易所,伦敦衍生品交易占全球的43%。伦敦金属交易所是全球最大的金属交易所。伦敦是欧洲最大的商品交易市场,占全球商品交易的15%。
此外,伦敦还是最大的海事服务中心,世界最大的黄金市场和黄金交割中心,世界最大的碳交易市场,领先的西方伊斯兰金融服务中心等。
纽约
1. 外汇市场:仅次于伦敦的全球第二大外汇交易市场,外汇交易量占全球的16%左右;
2. 债券市场:全球最大的外债发行市场,占全球外债发行量的34%;
3. 金融衍生品市场:纽约金融衍生工具的成交量占全球14%;
4. 银行业:世界最大的100家银行,90%以上在纽约都有分支机构;
5. 全球市值最大的交易所:纽约交易所是全球市值最大的交易所,纳斯达克市场的市值则是全球第三。
6. 全球最大的股票融资市场。
7. 全球最大的证券交易市场。
8. 全球最大的货币市场。
9. 全球最大的基金市场。
香港
1. 香港是世界第三大银行中心,2009年,香港已运作的认可机构共有197家,本地分行共有1379家。
2. 第四大外汇交易中心、在时区上连接伦敦和纽约两大外汇交易中心。
3. 第五大股票市场。
4. 第五大金融衍生品交易中心,2010年香港联交所金融衍生产品的交易额达5430亿美元,在全球各交易所中高居首位。
5. 第五大黄金交易中心。
6. 亚太区最大的保险市场、第二大基金管理中心。
新加坡
1. 新加坡作为国际金融中心,云集了众多的金融机构。2009年,在新加坡营业的商业银行共有114家,经营亚洲货币单位的金融机构有160家。
2. 金融资产的规模相当庞大。2009年,新加坡商业银行的总资产是7068.14亿美元。
3. 新加坡是全球重要的财富管理中心和私人银行中心,仅次于瑞士。
4. 新加坡外汇市场是全球第四大外汇交易中心,日均外汇交易额约为1010亿美元,仅次于伦敦、纽约、东京。
此外,新加坡是全球重要的股票市场之一,是全球重要的商品期货市场之一,是在全球有重要影响的金融衍生品市场。
成熟国际金融中心城市的成功经验
伦敦
良好的地理位置:拥有较佳的时区位置(0时区),便于全世界外汇交易;特别便利的地理位置,便于工商贸易往来;
专业化人才:积聚了一批专业化人才,伦敦由于人事成本以及所得税都比欧洲大部分地区低,拥有高品质的生活环境,吸引了大批的人才;
简洁灵活的监管环境:促进了自由竞争和金融创新,减少了金融机构的合规成本,有效提高了机构的效率和效益,为市场创造了良好的发展环境;
金融创新:伦敦市场进行的金融创新主要包括欧洲货币市场和欧洲债券市场、银行间批发业务市场、中小企业创业板、风险资本等;
多样化服务:伦敦金融城提供的服务几乎涵盖了金融的各个领域——银行、投资银行、证券、保险、金融衍生品、外汇、保险和再保险、大宗商品、航运、会计服务、法律咨询和管理咨询等;
良好的综合环境:金融商业环境较好,法律完善、合理、透明,管理制度自由且富有弹性;交通通讯基础设施完善便捷,中介服务组织发达。
纽约
良好的地理位置:拥有十分优越的时区位置,极其便利的自然地理位置;
强大的实体经济:经济规模较大,经济增长较快,经济体系健康活跃;其以华尔街为代表的高度发达证券市场:金融市场规模巨大,体系完善、金融品种多样;
专业化人才:金融管理和技术人才最丰富;
良好的综合环境:经济市场化程度高,资金流动高度自由,经济高度国际化;法律完善、合理、透明、监管松紧适度;交通通讯设施完善,中介服务组织发达;城市生活环境良好,生活品质较高。
香港
联系汇率制:是一种固定汇率制,它是香港金融管理制度的基础,是香港金融稳定的重要保障;
金融政策:实行贸易自由、货币兑换自由、资本进出自由、黄金交易自由、投资自由和低税率的政策,为跨国银行和境外资本提供了一个安全自由的环境;
人才资源:良好的经济环境、就业自由政策以及对专业人才的优厚待遇,吸引了大批人才前来工作;
税收制度:是世界上税率最低的地区之一,使香港国际金融市场具有很大的吸引力和很强的竞争力;
自由港:发展转口贸易,带动了运输、仓储、金融、保险、建筑以及相关产业;
地理位置:位于亚太地区的中心,拥有世界三大天然良港之一的维多利亚港,成为各大洲之间海运交通的重要通道,同时也是一个重要的航空枢纽。
新加坡
优惠的政府倾斜政策:制定最优惠的税收政策以吸引外资,包括外国人投资的税收奖励措施、跨国公司营业总部税收奖励措施以及较低的公司税等;
注重金融人才:通过提供良好的教育培训制度、自由的移民政策以及住房和子女就业待遇,培养和吸纳了大量的国内外金融专业人才;
鼓励金融创新:使得金融业务不断得到丰富和完善,在亚太地区的影响力不断扩大;
离岸型金融中心优势:新加坡的经济规模较小,建立离岸型金融中心,不仅符合新加坡的国情特点,也是金融市场自由化和国际化的现实需要;
良好的商业环境:商业环境一直位居世界各国前列。新加坡的全球经商综合便利程度连续5年排名第一,在全球最具投资潜力的国家中排名第二,国家廉洁指数世界排名第四,透明度指数世界排名第一,知识产权保护全球排名第一;
优越的地理位置:恰好位于马六甲海峡的东端,有利于发展转口贸易和航运,带动金融。拥有东8区的时区优势,恰好能够连结北美和欧洲金融中心的交易,保证全球金融市场实现24小时不间断交易。