记者昨天从闸北警方独家获悉，本市首起特大非法经营结算业务案已被破获，警方一举捣毁了一个隐匿在商务楼内，非法从事易生卡、光大阳光卡、中银通银通卡、中银通关爱员工积分卡等消费卡套现的“地下钱庄”，缴获20多台用于套现的作案工具POS机。在短短8个月间，3人犯罪团伙利用20多台POS机“刷卡”套现，金额高达5亿多元，获利数十万元。

　　“破码”POS机：

　　辟捞钱新途径

　　业内人士都知道，银行下发的每台电话POS机，都是各有对应的固定电话“配套”的，每天“刷卡”刷多少，全在银行掌控中。但也有人为了发不义之财，动起了POS机的脑筋。其手法就是利用非法手段，使POS机与原来的固定电话“脱钩”。而POS机一旦“失控”，就能为所欲为地“捞钱”了。

　　2011年7月，闸北公安分局经侦支队获得一条线索：有人利用“失控”的POS机，非法套取现金获利，地点就在本区内。在市公安局经侦总队一支队的指导和配合下，闸北警方对线索展开了梳理和调查。

　　经分析、侦查，警方将目标锁定为长安路某商务楼的几套出租房。　　  

　　逐户排查：

　　“闭门”房间可疑

　　8月9日中午，闸北经侦支队联手铁路上海站地区治安派出所，派出十多名警官，对商务楼1210室开展突击核查。

　　敲门入室后，大家没有看到想象中的场景，房子里连一台POS机都没有。“我们做了大量前期准备，早就铆牢了此地，这样的场景显然是不正常，也是不可信的。”专案组侦查员回忆说，他们对在这里“找到有价值的东西”很有信心。

　　“你们申请过POS机吗？”侦查员向租住房子的租客提问道。

　　“没有，我们刚搬来做公司业务，从未申领过。”租客的声音听上去似乎没有异常。侦查员们商量后，决定对旁边的1209室、1208室作进一步核查，但得到的答案如出一辙，租客也没有申领过POS机。

　　侦查员又通过属地派出所，向商务楼的物业公司了解情况。物业公司反映，1210至1207室都是同一人租借的，其中1207室房门一直紧闭，其他几间在最近刚被外面公司转租。

　　“房门一直紧闭”这条线索引起了侦查员的注意。查！

　　令人生疑的是，“房门一直紧闭”的1207室，却有电费、水费的支出，而且数额不小。“肯定有问题。”侦查员一下子兴奋起来。在物业公司的配合下，1207室紧闭的房门被打开了，侦查员一拥而入，发现小小的两间房内堆放着20余台POS机，套现打印的单据堆放在桌上，有厚厚一叠。而且，房内还有两名正在交易的套现者，被逮了个正着。

　　现场证据：

　　套现金额巨大

　　警方不仅在现场查获五六万元现金，还发现犯罪嫌疑人持有的几张银行卡里，共有金额二三十万元。根据现场查获的证据，警方发现从去年1月到8月，20多台POS机套现金额高达5亿多元，有时一天的套现金额就高达百万余元。

　　经审讯得知，主要犯罪嫌疑人郭某、翟某都是30岁不到的“80后”，他们伙同在逃的另一犯罪嫌疑人孙某，从非法渠道大量购买被解码的POS机后租借上述房子，为收卡黄牛或网上搭识的客户提供银行消费卡等套现服务，从中收取手续费。一台POS机被“刷爆”后，他们就接着用另一台新的继续刷，“前赴后继”，刷卡不止，捞钱不断。

　　“眼下此类套现活动涉及的范围比以往有所扩大，且极有可能涉及洗钱、贪污贿赂等上游犯罪，对现有的金融秩序带来冲击。警方认为，对这种犯罪行为必须高度重视，严厉打击，同时，银行也应进一步加大监管力度，以维护正常的金融秩序。

　　本报记者  江跃中