2013年盛夏,一条新闻把酷热中的上海炒得更热:保险圈内传说的上海保险中介公司老大——上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡涉嫌非法吸收巨额公众存款并出逃境外。美女高管,卷款跑路……几天之内,各大财经媒体重点聚焦,迅速升温为公众关注的热点。
承办此案的上海市公安局经侦总队一支队专案组压力很大。案情显示,泛鑫公司借代理寿险名义,虚构理财产品向客户销售,涉嫌非法吸收公众存款。侦查程序启动后,陈怡的行踪被警方全程掌控。潜逃线路是从上海经香港绕道韩国再远赴太平洋岛国斐济。其实一个月之前,她就有了潜逃的想法,原因是感觉公司不行了。而那些候选的移民地区,早在两年之前便已多次实地考察。潜逃之前,陈已取得瓦努阿图国的正式身份。
在专案组提请下,公安部向190个国际刑警组织成员国发出“红色通缉令”。
8月17日,公安部会同上海市公安局组成的境外缉捕工作组到达斐济,但那天恰逢周末不办公。几经周折,接洽上当地移民局局长,即对陈怡实施边控。半小时后,陈到达机场,准备登机前往他国。通关时被斐济出入境部门控制,随后移交中国警方。看起来简单的追缉实际上悬念迭起。飞机误点超员,协调签证办理……一位专案组成员说,我们出现在她面前的时候,她的反应真的是惊呆了。憋了好一会才说,走得这么远了,连头带尾一个月还不到,还是被你们发现了。
看来是命中注定的。当然她不会知道,追缉过程同样惊心动魄。如果再晚10分钟,我们很可能与她失之交臂。这天是上海保监局向警方报案后的第七天。
被抓获后,这个曾连续三年上海保险中介销售额第一名的“业绩精英”倒是坦然了。据说获得一张1万元的意外险保单对她并非难事。所以她后来在泛鑫的地位迅速上升,也似乎有了被圈内称为“做法激进”的底气,终于导致资金链彻底断裂。这就是她说的公司危象,最后决定出逃。逃得越远越好。她的祸端正源于其过人一筹的“心机和胆识”。
这次闪电式的境外追逃将成为上海警方精品案例的经典之作。金融已在当代社会生活中处于核心地位,没人可以离开,也没人可以不理不睬,但金融硬币的两面随时都可能因为操作者的不同让天使和魔鬼互换。在上海国际金融中心建设要求的背景下,承担上海金融安全专业保护重任的上海公安经侦总队一支队,历年来屡破大案,靠的是强韧的内在定力和专业素质。
2013年初,一支队成功破获上海首起通过网络融资交易平台盗划他人存款资金的特大复合型信用卡诈骗、洗钱案。刘某向互联网购买多达800余万条银行信息,从中筛选出10余个目标对象,然后冒用他们的名义在上海某国际金融交易市场股份有限公司设立的融资交易平台注册会员,经过一系列颇具技术含量的操作后,这10名储户的存款成了他的赃款。一支队侦查员在名为“九州个人名录”网站找到了公民个人信息泄露的源头。查获各类公民信息3.7亿余条,100多个下家。在案件侦破的第一时间,向有关部门针对监管漏洞通报预警。这是起迄今为止上海破获的最大的出售公民个人信息案。今年来已破获64起案件,其中经公安部督办等大要案16起。抓获犯罪嫌疑人88人,涉案金额42亿。挽回经济损失22亿,面对不见硝烟、不动刀枪的高智商“暗战”,全力打造360度全天候金融安全卫士,筑起上海金融安全防范坚实的“病毒防火墙”。
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